Le moteur des portefeuilles axés sur la valeur
Rvalor conçoit les moteurs quantitatifs derrière l'analyse fondamentale, la notation multi-actifs et la construction de portefeuille, puis les intègre, avec les pipelines d'IA agentique qui les entourent, dans les flux de travail des fonds d'investissement, des banques et des gestionnaires de patrimoine.
Ce que nous faisons
Quatre services qui mettent la recherche quantitative et l'ingénierie de Rvalor au service de votre organisation, des moteurs de valorisation sous licence aux pipelines d'IA agentique en production dans vos propres flux de travail.
Des algorithmes pour les fonds d'investissement
Licenciez nos moteurs de notation fondamentale, de valorisation DCF et de classement multi-actifs, les mêmes modèles qui analysent plus de 2000 actions, obligations souveraines et ETF actions, livrés sous forme de flux de données ou de signaux qui s'intègrent à votre processus d'investissement.
Des solutions sur mesure pour les banques et gestionnaires de patrimoine
Des analyses, des filtres et une construction de portefeuille diversifié sur mesure, conçus autour de vos mandats, de votre univers d'actifs et de votre cadre de risque, intégrés directement à vos outils et flux de travail existants.
Des pipelines agentiques dans vos flux de travail
Nous concevons, construisons et exploitons l'IA agentique là où elle apporte une vraie valeur dans un processus d'investissement : recherche et filtrage pour les fonds, dossiers de crédit et d'entrée en relation pour les banques, reporting client pour les gestionnaires de patrimoine. Le pipeline planifie la tâche, appelle vos outils de données et de valorisation, vérifie sa propre production et renvoie le résultat, chaque étape restant traçable et vérifiable.
Gestion de bases de données
Nous concevons, construisons et exploitons la couche de données qui soutient l'ensemble : ingestion des sources de marché, des rapports financiers et des données macroéconomiques, validation et normalisation, et un référentiel unique et gouverné que lisent vos analyses, vos API et vos rapports.
Les pipelines agentiques en pratique
Ce que nous construisons pour chaque type de client. Chaque pipeline s'exécute sur vos données, appelle vos outils et laisse une trace qu'une personne peut relire.
Fonds d'investissement
- Des pipelines de recherche qui lisent les rapports financiers, les transcriptions et les publications macroéconomiques, puis rédigent la première version d'une note.
- Des filtrages qui combinent nos moteurs de valorisation et les contraintes de votre propre mandat.
- Un suivi des positions qui signale le moment où la thèse derrière une ligne ne tient plus.
Banques
- Des mémos de crédit et d'investissement assemblés à partir de vos données internes et des rapports publics, chaque chiffre étant rattaché à sa source.
- Des pipelines documentaires pour l'entrée en relation et le KYC, qui extraient, valident et remontent les exceptions.
- Des contrôles d'adéquation et de conformité exécutés avant qu'une recommandation n'atteigne le client.
Gestionnaires de patrimoine
- Un reporting client et des commentaires de portefeuille rédigés par compte, dans la voix de votre maison.
- Des propositions et des dossiers de rééquilibrage générés depuis notre moteur de portefeuille et vos profils de risque.
- Des préparations de rendez-vous constituées à partir des positions, des notes passées et du contexte de marché.
Notre façon de travailler
Quatre étapes entre la première conversation et un pipeline en production, chacune se terminant par une décision que vous prenez avec des résultats concrets sous les yeux.
- 1
Cadrage
Nous cartographions le flux de travail, les données qui l'alimentent et les décisions qu'il sert, puis nous nous accordons sur la définition du succès et sur sa mesure.
- 2
Pilote
Un pipeline circonscrit sur vos données, en quelques semaines plutôt qu'en trimestres. Vous le jugez sur des cas réels avant de vous engager sur une intégration.
- 3
Intégration
Nous le branchons sur votre stack : vos sources de données, vos outils, vos règles d'identité et d'accès, votre processus de revue et d'approbation.
- 4
Exploitation et amélioration
Nous surveillons la précision, le coût et la latence, réajustons à mesure que vos données et les marchés évoluent, et transmettons la documentation et la formation dont votre équipe a besoin.
Conçu pour être audité
Les institutions n'adoptent pas ce qu'elles ne peuvent pas auditer : chaque système que nous livrons est conçu dès le départ pour être examiné.
Exécutions traçables
Chaque étape, prompt, appel d'outil et source est journalisé, de sorte que tout résultat peut être reconstitué et expliqué a posteriori.
Supervision humaine
Des points de contrôle où une personne approuve, corrige ou rejette, avec une remontée automatique lorsque le pipeline manque de confiance.
Vos données restent les vôtres
Un déploiement dans votre périmètre ou dans la région de votre choix, et aucun entraînement de modèles publics sur vos données.
Des modèles explicables
Des scores et des valorisations qu'un comité d'investissement peut suivre ligne à ligne, pas des boîtes noires.
Un exemple de ce que nous construisons
Notre propre plateforme, en production : analyse fondamentale quotidienne de plus de 2000 actions, obligations souveraines et ETF, sur les moteurs, les pipelines et la couche de données décrits plus haut. C'est le travail que nous menons ensuite chez nos clients.
Ce que nous pouvons faire
De courts enregistrements de fonctionnalités déjà en production sur notre plateforme. Chacune peut être reconstruite autour de vos données, de votre univers d'actifs et de votre marque.
Méthodologie
Quels facteurs sont pris en compte ?
Comment le Score d'Investissement est-il calculé ?
Le potentiel de valorisation est combiné aux scores de qualité (bénéfices, dette, rentabilité et croissance) en un seul Score d'Investissement.
Le Moteur de Portefeuille Multi-Actifs
Actions de valeur, obligations souveraines et couvertures contre l'inflation : trois poches, chacune notée avec la même discipline de valeur, combinées pour qu'aucun régime économique ne fasse couler le portefeuille. Le même moteur que nous adaptons aux mandats institutionnels.
Actions de Valeur & ETF Actions
Le moteur de croissance. Les actions passent les mêmes filtres fondamentaux de valeur que nos comparateurs, et les ETF les mieux notés couvrent les marchés que vos sélections n'atteignent pas.
Obligations Souveraines
La poche de stabilité. Les États sont classés par notre modèle risque-rendement, fondé sur le rendement réel qu'ils paient face à leur risque budgétaire, macroéconomique et institutionnel. Seuls les émetteurs de qualité passent le filtre.
Couvertures contre l'Inflation
La poche de protection. Des ETF thématiques de producteurs de matières premières, diversifiés entre métaux précieux, métaux industriels, énergie, matériaux et agriculture.
Conçu pour Tous les Régimes Économiques
Chaque poche réagit à une combinaison différente de croissance et d'inflation : une partie du portefeuille travaille toujours.
La Croissance Monte
Les actions et les ETF actions tirent le portefeuille.
La Croissance Chute
Les obligations souveraines amortissent la baisse.
L'Inflation Monte
Les couvertures matières premières protègent le pouvoir d'achat.
L'Inflation Baisse
Obligations et actions en profitent ensemble.
Prudent, modéré ou dynamique : choisissez un niveau de risque et un montant, le constructeur fait le reste.
Construisez votre Portefeuille DiversifiéLa méthodologie derrière nos algorithmes
Discipline de Valeur
Chaque modèle repose sur une discipline de valeur : un actif vaut les flux de trésorerie qu'il peut générer, et le prix doit être mesuré à l'aune de la valeur intrinsèque. Ce principe guide la notation des actions, obligations et ETF et rend les résultats explicables devant un comité d'investissement.
Analyse Fondamentale
Notre moteur fondamental intègre les rapports financiers historiques (compte de résultat, bilan, flux de trésorerie), les facteurs sectoriels, la croissance future et les tendances macroéconomiques pour déterminer la valeur intrinsèque d'un actif à grande échelle, de façon systématique et quotidienne.
Valeur Intrinsèque et Potentiel
Les prix cibles sont calculés à partir de techniques avancées de flux de trésorerie actualisés et reflètent la valeur intrinsèque. Le ratio entre le prix cible et le prix de marché constitue le potentiel d'appréciation ou de dépréciation, un signal transparent et comparable sur un univers entier.
Adaptation Sectorielle
Les actifs sont analysés au sein de leurs secteurs spécifiques, en tenant compte de leurs caractéristiques propres, de la dynamique de marché et de la cyclicité. Une banque requiert un modèle différent d'une entreprise technologique ou d'un producteur de matières premières cyclique, et nos algorithmes s'adaptent en conséquence.
Contrôle du Risque
Une analyse quantitative rigoureuse des états financiers, une exposition limitée aux seuls actifs disposant d'une marge de sécurité suffisante et des règles de sortie disciplinées maintiennent l'arbitrage entre risque et rendement sous contrôle, une approche que les institutions peuvent auditer et sur laquelle elles peuvent s'appuyer.
Diversification Multi-Actifs
La discipline de valeur ne s'arrête pas aux actions. Nous notons les obligations souveraines selon le rendement réel qu'elles paient face à leur risque budgétaire, macroéconomique et institutionnel, et les ETF actions selon les fondamentaux de leurs composants. Actions, obligations et couvertures contre l'inflation se combinent ensuite en un portefeuille diversifié conçu pour qu'aucun régime économique ne le fasse couler.
Un processus d'investissement n'a pas besoin de plus d'opinions. Il a besoin que la même discipline s'applique à une plus grande partie de l'univers, plus souvent.
Mettez nos moteurs et nos pipelines d'IA au travail dans votre maison
Que vous dirigiez un fonds, une banque ou une activité de gestion de patrimoine, discutons des parties de votre processus d'investissement prêtes à être modélisées, automatisées ou reconstruites.